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借GameStop东风,这款小米投资的中国炒股App在美国散户里一夜爆红

硅星人

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作者|杜晨 来源|硅星人(ID:guixingren123)

春节期间,彭博社报道具有中资背景的行情软件和交易平台微牛 (Webull) 正在筹集一轮1.5亿美元的新融资。完成后,Webull 的母公司福米科技的估值可能将会超过10亿美元,正式跻身独角兽公司的行列。

在今年年初的 WallStreetBets 散户反击大型机构的 GameStop 多空大战事件中,Webull一战成名。当时一些用户量更大的券商/交易平台,如 Robinhood、嘉信理财 (Charles Schwab) 等关闭了对 GameStop、AMC、黑莓等多空大战中的关键股票的交易,直接导致很多愤怒的散户投资者蜂拥转投没有关闭交易的 Webull。

据 Webull 美国公司 CEO Anthony Denier 透露, 在 Robinhood 限制交易 GameStop 之后,Webull 的七日平均新增用户指标暴增1548%,产品在 iOS 市场很快升至美区金融板块免费应用程序的第二。

但在此事件发生之前,Webull 已经开始收到更多用户的青睐。去年年底,Webull 美国公司表示每天从其它美国券商转来的用户账户数量高达850个,其中估计约有一半来自于 Robinhood。

做到上述成绩,Webull 背后的公司福米科技成立至今只有4年,交易平台产品上线时间也才两年多。而且很多人还不知道,这是一家中国背景的公司。用如此短的时间成为全球手机证券交易领域一支不可小视的力量,它是如何做到的?

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阿里前高管+华尔街投行高管+小米生态链

智通财经APP报道,这家成绩优秀的金融科技公司,其中国母公司创始人和核心成员当中很多都有阿里巴巴深厚背景,而且它的命名和其它小米生态链公司保持了一致。

根据公开资料整理,福米科技董事长兼 CEO 王安全曾在阿里巴巴历任资深架构师、技术总监、淘宝贷款事业部总监,阿里金融总裁助理等职位。王安全于2014年加入恒丰银行担任网络金融资产交易部总裁,随后2015年加盟小米,出任小米金融总经理。

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2016年,王安全在小米金融生态链的系统下创建了湖南福米科技。该公司目前已经获得了小米、顺为、诺亚财富等顶级公司和投资机构的注资。

福米科技的首席技术官陈波也是阿里的技术骨干,是阿里云弹性计算的核心高管之一。副总裁易新宇曾主导了阿里云市场和运营团队的建设和运营。

一边是阿里巴巴资深技术和市场人士,加上了小米生态链的加持。另一边,Webull 美国公司的核心高管则具有超过20年的华尔街从业经历。

Webull 美国公司 CEO Anthony Denier 曾就职于瑞信,曾担任金融公司 LXM Financial 的 CEO,在外国交易平台代理合作业务上拥有非常丰富的经验;首席运营官 Shen Lu 中科大毕业后前往美国罗格斯大学深造,后在瑞银、高盛等多家华尔街顶级投行工作,负责开发和运营交易/风险系统,专注于为亚太客户开发和实施电子交易解决方案。

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Anthony Denier

福米科技从一开始就主打美股等境外股市行情服务,出人意料产品很受欢迎,全球用户量增长到百万级。

2018年,Webull 美国公司获得了美国金融监管局和 SEC 批准成为持牌券商。产品很快升级加入了交易功能,目前已经升级成为覆盖220个国家或地区,拥有超过1400万用户的行情获取、证券交易和资产管理平台。好消息是,今年微牛还在香港成为了证监会持牌法团。

目前,该公司作为美股和港股经纪平台,可以提供股票和 ETF 交易服务,以及美股期权交易服务,在不同市场都设立了专门公司和团队,有独立的业务负责人。这是一家非常年轻,但从一开始就非常全球化的公司。据易新宇接受智通财经APP采访时透露,公司产品的名字“微牛”当中,微代表前辈面对市场的初心,牛则代表队市场的祝福。

0佣金、无门槛,为散户保驾护航

据美国权威金融信息服务商 Motley Fools 评测,面向美国(以及其它海外市场)的 Webull 产品独树一帜,主要特色包括对用户的股票和 ETF 交易收取0佣金、没有最低存款要求、垫头交易的利息极低、提供传统个人退休账户 (IRA) 功能、支持 BTC、BCH、ETH、LTC 等流行数字货币交易等。

对交易收取佣金是传统券商的主要收入来源之一,而 Robinhood 等新兴网络/移动券商平台备受用户欢迎的原因就是不收佣金。Webull 也是同样,对股票和 ETF 交易完全不收取佣金。

但让 Webull 和 Robinhood 等其它券商形成差别的,在于 Webull 在“不抽成”这件事上做的更绝:它对期权交易也同样不收费,包括合约费、转让费和行权费。

具体在 GameStop 多空大战当中,Webull 为何颇受欢迎?除了没有限制对 GME、AMC、黑莓等股票的交易之外,它在垫头交易 (margin trading) 上的门槛更低,也是非常重要的原因。

(垫头交易一般体现为做多和做空,也即投资者预估股票要涨或要跌的时候,从证券公司“借钱”买入或卖出这支股票然后赚取差价的做法,是金融市场为了满足投资人运用杠杆提高收益的欲望,增强市场活跃度,调节供需等目的,而创造出的一种交易方法。)

绝大多数券商对于多/空都会按照垫资额度收取不同的利率,但和其它主流券商相比,Webull 的利率是最低的(根据 Motley Fools 统计)。

其它一些基于手机 app 的美股券商平台甚至不给用户提供做空的功能,这给了 Webull 很大的优势。不仅如此,在 Webull 上做多/空不需要付订阅费升级为高级账户,而对比来看,在 Robinhood 上进行垫头交易,需要成为 Robinhood Gold 高级账户(不过该平台去年年底也把利率降低到了2.5%)。

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Webull 的另一个关键特色是基础的交易功能没有投资门槛,如果用户想的话,只需要几美金就可以入场。(但该平台不支持非整股交易 fractional shares,也即通过 Webull 入场的用户只能购买整数股票,如果存款额不足一些高价股单股价格的话,将无法参与这些股票的买卖。)

至于很多网络券商常用的拉新手段——免费送股——Webull 也有这样的福利,但需要的最低存款也更低。该平台送股的最高价格甚至可达$1600每股,需要的最低存款额度只有$100,显著优于其它友商。

直接持牌成本低,业务持续扩展中

0佣金是新一代网络券商平台集体拥抱的趋势,就连1946年成立的富达 (Fidelity)、1978年成立的盈透 (Interactive Brokers) 等许多资历更老的券商都宣布了0佣金。不过这些传统券商钱包更深,而如前所述,成立仅4年多的福米科技/Webull 除了不收取佣金之外,在其它费用和入场门槛上也更低,如何能够确保盈利和稳健发展?

虽然资历尚浅,Webull 产品更直观、功能更强大,令它在短时间内获得了优秀的增长。它的快速成长是对 Robinhood 的一次颠覆,就像2013年成立的 Robinhood 作为新一代网络券商的代表,曾经颠覆传统券商那样。

在此之前,更多出身于中国内地的交易平台需要和境外持牌券商建立合作才能提供交易业务。而微牛/Webull 在香港和美国监管机构直接持牌的身份,让本身作为网络券商的 Webull 进一步极大降低了业务成本,从而可以按照互联网创新企业那样,通过优化用户体验、提升美誉度来提高收入。

来自小米、顺为等机构过往的风险和战略投资支持,以及传闻中的新一轮1.5亿美元融资,让福米科技可以继续以更加轻盈的姿态发展。

Webull 接下来业务即将开始新一轮扩展,对用户提供美国公募基金、共同基金和期货交易,交易种类进一步全面化——而在 Motley Fools 的评测中,这些目前尚不支持的交易种类正是 Webull 的短板。

经历了 GameStop 多空大战之后,如果再补上这些短板,相信 Webull 在散户投资者心目中的重要性会有进一步提升。

事实上,根据 Webull 目前的发展情况,福米科技用了短短4年时间已经成为了全球金融科技创新领域一支不可小觑的力量。而参考彭博社报道,福米科技传闻中的本轮融资后估值只有10亿美元——这绝对不会是这家公司真正价值的极限。

编者按:本文转载自微信公众号:硅星人(ID:guixingren123),作者:杜晨

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